Plačilni nalog: nalog za izpolnitev, namen

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Plačilni nalog je omenjen v Uredbi Centralne banke št. 383-P iz leta 2012. Ta poravnalni dokument je izdelan v bančni instituciji za delni prenos sredstev. Razmislite še o značilnostih plačilnega naloga.

Splošne informacije

Za oblikovanje plačilnega naloga je potreben delni sprejem plačnika in odsotnost zahtevanega zneska sredstev na računu. Ta dokument v bančni praksi je označen kot naročilo, ki ni bilo izvršeno do določenega časa.

Postopek za izdajo plačilnega naloga je podoben postopku za izpolnjevanje poravnalnih papirjev.

Vsi izvodi dokumenta morajo imeti žig banke, podpis odgovorne osebe in datum. Prvi izvod je overjen s podpisom bančnega uslužbenca. Obrazec za plačilni nalog ima kodo 0401066.

Nianse

Na sprednji strani plačilnega naloga z oznako "delno plačilo". Na hrbtni strani opravi odgovorni bančni uradnik vpis o delnem nakazilu. Zlasti so navedeni številka plačila, številka in datum naročila, znesek in znesek stanja. Ti podatki so potrjeni s podpisom zaposlenega.

Shrambadokumenti

Pri nakazilu sredstev v imenu prvega izvoda naročila, prek katerega je bilo opravljeno plačilo, ostane v bančnih dokumentih. Zadnji izvod se uporablja kot priloga izpisku plačnikovega računa.

Pri zadnjem plačilu naročila se prvi izvod naročila skupaj s prvim izvodom tega naročila shrani v bančne dokumente. Preostale kopije se izdajo plačniku skupaj z zadnjim izvodom blagajniškega naloga, ki je priložen izpisku iz l/s.

Dokument za odpis

Vredno je povedati, da se v bančni praksi blagajniški nalog za bremenitev sredstev zelo redko uporablja. V avtomatiziranem sistemu finančne organizacije se ustvari dokument in izbere se določena vrsta operacije:

• Plačevanje dobavitelju.
• Poravnava na kredit/posojilo.
• Prenos plačila davka.
• Vračilo kupcu.
• Druge poravnave s nasprotnimi strankami.
• Prenos na račun drugega podjetja.
• Payroll.
• Prenos sredstev na odgovorno osebo.
• Še en odpis negotovinskih sredstev.

Izpolnjevanje plačilnega naloga za bremenitev se izvede na podlagi bančnega izpiska. Ob registraciji se šteje, da je prenos že opravljen in je potrjen z ustreznimi dokumenti.

Naročilo za prejem sredstev

Izda se na papirjih, ki se razlikujejo od prejetega naročila. Opozoriti je treba, da se uporabljajo plačilni nalogi za prejem denarja in nalogis skoraj enako frekvenco.

Kot v prejšnjem primeru se pri ustvarjanju dokumenta izbere ustrezna vrsta operacije:

• Plačilo od kupca.
• Poravnava na kredit/posojilo.
• Vračilo kupnine dobavitelju.
• Druge poravnave s nasprotnimi strankami.
• Prihodki od prodaje iz bančnih posojil in plačilnih kartic.
• Zbiranje sredstev.
• Pridobitev tuje valute.
• Prihodki od prodaje tuje valute.
• Druga negotovinska nakazila.

Primer

Upoštevajmo značilnosti naročila, ki se uporablja za zbiranje sredstev. Ta dokument ne vključuje podrobnosti o plačilu. Sredstva se prenašajo med denarnimi računi. Ko določite ustrezen artikel, lahko izberete enega od podračunov 57 računa "Prenosi na poti".

Med operacijo prevzema gotovine se ustvari transakcija:

- dB pog. 51 cd sc. 57 - za znesek, nakazan na bančni račun.

Denar gre na račun 57, ko se transakcija izterjave odraža z blagajniškim nalogom (odhodkovnim nalogom) ustrezne vrste. Hkrati, ko je izbran in je naveden ustrezni podračun 57 računa, se izvede knjiženje:

- dB pog. 57 cd sc. 50 - za znesek zbranih sredstev.

oblikovne značilnosti

V primeru delnega plačila za vse primere oddanega naročila:

• Bančni podatki.
• Število opravljenih transakcij.
• Podpis odgovorne osebe.

Prvi izvod mora overiti uslužbenec bančne organizacije, ki je nadzorovala izvršitev naloga. Napis o delnem plačilu naj bo naveden zgoraj, na desni strani sprednje strani.

Plačilni nalog

Je poravnalni dokument, ki izraža pisno naročilo imetnika računa, poslano bančni organizaciji, da nakaže določen znesek na račun prejemnika. Slednjega lahko odprete v tej ali drugi banki.

Izvedba naročila se izvede v roku, določenem z zakonom, ali v drugem, krajšem roku, če je to določeno v pogodbi o storitvi računa ali določeno s carino.

Ta plačilni dokument se uporablja za prenos sredstev:

• Za dobavo blaga, opravljanje storitev, izdelavo del.
• V proračun katere koli ravni, izvenproračunska sredstva.
• Za namen vračila/dajanja posojila/posojila, plačilo obresti na izposojena sredstva.
• Za druge namene, predvidene v pogodbi ali zakonu.

V skladu z glavno pogodbo se lahko naročilo uporabi za prenos avansa (predplačila) storitev, gradenj, blaga ali za izvajanje periodičnih poravnalnih transakcij. Dokument je mogoče predložiti v 10 dneh (koledar). Odštevanje se začne naslednji dan po datumu odpusta.

Plačilni nalog in plačilni nalog: razlike

Ta dva dokumenta imata eno skupno stvar. Tako naročilo kot naročilo se uporabljata kot način izvedbetransakcije, ki vključujejo delna plačila. Vendar imajo dokumenti bistvene razlike.

Prva je, da plačilnega naloga ni mogoče uporabiti za celotno plačilo računa ali potrdila. Po drugi strani pa plačilni nalog običajno opravlja prav takšno funkcijo.

Plačilni nalog je neposreden prenos denarja. Hkrati pa ni pričakovati, da bo stranka bančne organizacije izdala nalog za izvedbo poravnalnega posla. Plačilni nalog pa zagotavlja prenos na bančno strukturo pravice do prenosa denarja z računa stranke na drug račun.

Plačilni nalog lahko uporabljajo na primer sodni organi. Organi se obrnejo na bančno organizacijo z zahtevo za bremenitev določenega zneska z računa dolžnika v korist druge osebe ali katere koli strukture. Hkrati pa imetnik računa ni vnaprej obveščen o operacijah, ki se bodo izvajale z njegovim denarjem. Za prenos lahko izve po nakazilu sredstev, torej ob izvršitvi naročila. To je lahko na primer obvestilo SMS. Morda ne bo izvedel za operacijo, dokler ne obišče bančne strukture (če na primer mobilna banka ni nameščena).

V skladu s tem sta plačilni nalog in navodilo dokumenta različne vsebine. Lahko se izvršijo neodvisno drug od drugega ali pa so med seboj povezani poravnalni vrednostni papirji.