Vlaganje za začetnike iz nič. Naložbene strategije

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Naložbe in finance v splošnem smislu se obravnavajo kot sredstva za doseganje določenega pozitivnega rezultata. Lahko je denarna, obrambna, intelektualna, socialna in tako naprej. Takšna razlaga teh konceptov presega obseg ekonomskega premisleka. S tega vidika so naložbe in finance orodje za pridobivanje velike količine denarja, ustvarjanje dohodka ali povečanje kapitala. Uporabljajo se lahko tudi za oboje.

Bistvo vlaganja

Zgornje definicije razlagajo ta koncept kot sredstvo za povečanje lastnega kapitala in metodo doseganja negospodarskih ciljev. Na primer, država, ki vlaga proračunska sredstva v razvoj astrofizike, ne pričakuje dobička. Vendar pa vložek kapitala na to področje omogoča pomembno raziskovalno delo. ATV ožjem smislu naložba pomeni povečanje vloženega kapitala. Splošna opredelitev je podana v zveznem zakonu. V skladu z njegovimi določili se naložbe štejejo za vrednostne papirje, denarna sredstva, drugo premoženje, stvarne pravice, ki imajo vrednost. Vlagajo se v poslovne ali druge dejavnosti za ustvarjanje dohodka ali doseganje drugega koristnega učinka. Kapitalske naložbe se obravnavajo kot naložbe v osnovna sredstva. Sem sodijo med drugim stroški preopremljanja, izgradnje in rekonstrukcije obstoječih podjetij, stroški nabave opreme, strojev, inventarja, orodja ter projektantske in izumiteljske dejavnosti ipd. Naložbe se obravnavajo v širšem smislu. kot kapitalske naložbe in v ožjem smislu kot stroški. Stroški so na primer lahko enkratni in tekoči. Prvo je mogoče pripisati naložbam.

Možnosti implementacije

Sodoben gospodarski sistem omogoča različne vrste naložb. Prispevek sredstev se izvaja v določenih programih, katerih izvajanje omogoča doseganje zastavljenih ciljev. Predstavljeni so kot skupek dejanj in ukrepov, ki niso v nasprotju z normami zakona. Investicije v projekte se izvajajo v določenem obdobju. V zgoraj navedenem zveznem zakonu je koncept programa predstavljen kot utemeljitev ekonomske izvedljivosti, časovnega razporeda in obsega kapitalskih naložb. Ta kategorija zakonodaje vključuje tako dokumentacijo, razvito v skladu z veljavnimi standardi, inodobreno po obstoječih standardih in na predpisan način. Investicijski projekt je med drugim opis praktičnih naložbenih ukrepov (poslovni načrt). Zakon uvaja tudi dodaten pojem. Zlasti določbe predvidevajo tako opredelitev kot "prednostni projekt". Šteje se kot sklop ukrepov s skupnim obsegom kapitalskih naložb, ki izpolnjuje uveljavljene zahteve in je vključen na seznam, ki ga odobri vlada.

predmeti

Praktična izvedba - začetek investicije - je nepredstavljiva brez izvajanja določenih individualnih ali kolektivnih aktivnosti. Subjekti in objekti so sestavni elementi tega dela. Med prve spadajo organizacije in državljani, ki izvajajo namenske dejavnosti v procesu reševanja problemov, ki so zastavljeni v investicijskih projektih. Predmeti so:

• Izvajalci (izvajalci).
• Stranke.
• Vlagatelji.
• Objektni uporabniki.
• Drugi člani.

Zakonodaja omogoča, da en subjekt združi funkcije dveh ali več udeležencev projekta, razen če je z državno pogodbo ali sporazumom določeno drugače.

Predmeti

So različno premoženje, ki ga ustvarijo organizacije in podjetja v neproizvodnem in industrijskem sektorju, certifikati, obveznice, delnice in drugi vrednostni papirji, znanstveni in tehnični izdelki, lastninske in druge pravice (vključno z intelektualnimipremoženje), denarne vloge. Razločimo lahko tudi predmete priloge:

• Geološko raziskovanje.
• komunikacijski in transportni objekti.
• gradnja stanovanja.
• Kmetijski objekti.
• Strukture družbene sfere (izobraževalne, zdravstvene, kulturne in izobraževalne ustanove) itd.

Razvrstitev

Naložbene strategije se oblikujejo po različnih kriterijih:

• Za priloge.
• Pogoji naložbe.
• Oblika lastništva.
• Teritorialna usmerjenost.
• Viri sredstev.
• Ekonomske sfere.
• Osredotočeno na industrijo.
• Priložnosti za sodelovanje pri upravljanju in tako naprej.

Razvrstitev naložbene dejavnosti po predmetih je glavna. V skladu s to značilnostjo ločimo finančne in realne naložbe. Slednji pa so razdeljeni na nematerialne in opredmetene, slednje - na portfeljske, neposredne in druge.

Resnične naložbe

Konstrukcije, oprema, stroji, zgradbe itd. služijo kot predmeti materialnih naložb. Neopredmetena vlaganja so usmerjena v pridobivanje licenc, patentov, izvajanje programov za izpopolnjevanje in preusposabljanje kadrov ter plačevanje raziskovalne dejavnosti. V okviru statistične prakse se realne naložbe imenujejo prispevki v nefinančna sredstva. Njihovo računovodstvo se izvaja po metodologiji MDS.

denarne naložbe

Finančne naložbe so predstavljene kot naložbe v obveznice, delnice, certifikate in druge vrednostne papirje ter bančne račune. Kot je navedeno zgoraj, so razdeljeni na portfeljske, realne in druge depozite. Prvi vključujejo naložbe v delnice JSC za prejem dividend in pravice do sodelovanja pri upravljavskih dejavnostih. Izvajajo jih organizacije in posamezniki, ki so v celoti lastniki podjetja ali obvladujejo najmanj 10 % osnovnega (odobrenega) kapitala ali vrednostnih papirjev. Portfelj se nanaša na naložbe v različne vrste delnic, ki pripadajo različnim izdajateljem, da se poveča verjetnost zaslužka. V to kategorijo sodijo nakupi obveznic, delnic, menic in drugih dolžniških vrednostnih papirjev. Njihov delež je manjši od 10 % v osnovnem (odobrenem) kapitalu. Tiste naložbe, ki ne spadajo v zgornje kategorije, so označene kot "drugo". Med njimi so na primer trgovska posojila, državna posojila tujih držav pod garancijami in drugo.

Obrazec lastnine

Po tem kriteriju praviloma ločimo tuje, zasebne, državne in mešane naložbe. Za vlagatelje začetnike so razvita ustrezna metodološka gradiva, ki zagotavljajo razširjeno klasifikacijo. V statistični praksi so posebej izpostavljeni komunalni prispevki, sodelovanje v potrošniških zadrugah, verskih in javnih organizacijah. Mešane naložbe so razvrščene v skupne domače in rusko-tuje naložbe.

Druga merila

Statistična praksa uporablja klasifikacijo glede na navodila za uporabo. Na primer, naložbe v osnovna sredstva se delijo po oblikah lastništva, gospodarskih sektorjih itd. Glede na regionalni (teritorialni) atribut je treba razlikovati domače naložbe. Za začetnike obravnavane dejavnosti pogosto delujejo kot najpreprostejše in najučinkovitejše orodje za ustvarjanje dobička. Naložbe v domače gospodarstvo so razdeljene po regijah. Poleg tega obstajajo tudi zunanje naložbe. Za vlagatelje začetnike je ta možnost lahko tudi zelo obetaven način za povečanje kapitala. Glede na gospodarsko sfero ločimo proizvodne in neproizvodne vrste dejavnosti.

Raven tveganja

Na tej podlagi obstajajo različne klasifikacije. Knjige o vlaganju ločijo na primer kategorije, kot so konzervativne, agresivne in zmerne naložbe. Za prve je značilna nizka stopnja tveganja in visoka likvidnost. Za zadnjo kategorijo so značilne zmerne vrednosti verjetnosti izgube. Za agresivne naložbe je značilna visoka donosnost in tveganje, nizka likvidnost. V skladu z drugo klasifikacijo so visoke, srednje, nizko in nedonosne naložbe.

Kako začeti vlagati?

Z naložbami na področju naložb ne boste mogli zaslužiti. Če želite zaslužiti, morate imeti določena sredstva. Preden začnete vlagati, morate preveriti finančno stanje. V sodobnempogojih, življenjski stroški rastejo precej hitro, obvezna plačila pa naraščajo. V zvezi s tem sredstva, ki so bila načrtovana za nekam vložena, morda ne bodo dovolj.

Osnovna načela

Za pravilno vlaganje je potrebno vedeti o njih. Kje začeti? V kateri program investirati? Koliko denarja potrebujete za prvo naložbo? Za vlagatelje začetnike so ta vprašanja najbolj pomembna. Za krmarjenje po sistemu morate poznati osnovne izraze in jih pravilno razumeti. V tem primeru bodo sprejete odločitve prinesle želeni učinek. Treba je razumeti razliko med depozitom, vzajemnimi skladi, obveznicami, delnicami. Priporočljivo je preučiti številne ekonomske teorije. Koristno je na primer raziskati vprašanja optimizacije portfelja, tržne učinkovitosti, diverzifikacije. Vse koristne informacije so v knjigah o vlaganju. Te publikacije pojasnjujejo osnovne pojme, ki jih morate poznati, nudijo različne naložbene sheme, primere. Poleg tega največji domači posredniki ponujajo možnost obiskovanja spletnih naložbenih tečajev. Zelo priljubljeni so tudi seminarji o tej dejavnosti.

Cilj

Vsak vodnik za vlaganje vsebuje ta element. Pred vlaganjem morate določiti namen te operacije. Na splošno vsi vlagatelji iščejo dohodek. Vendar pa bo nastali dobiček uporabljen na različne načine. Namen vlaganja bo odvisen od starosti, perspektive, življenjskih načrtov, delovnih izkušenj,posebnosti poklicne dejavnosti in druge okoliščine.

Določanje sprejemljivega tveganja

Takoj pred izvedbo naložbe je treba ugotoviti, kakšno stopnjo verjetnosti izgube subjekt lahko sprejme. V tem primeru bo bolj odvisno od starosti. Mladi so praviloma pripravljeni tvegati, vlagati, izgubiti, znova vlagati. Starejša generacija, nasprotno, stremi k stabilnemu dohodku. Obstoječi investicijski projekti vključujejo različne stopnje tveganja. Od tega lahko izberete najprimernejšega.

lastni slog

Izbran je glede na odnos do tveganja. Vlagatelji so lahko konzervativni ali agresivni. V prvem primeru približno 70-75 % prihrankov vlagatelji hranijo v premoženju z nizkim tveganjem (na primer v državnih obveznicah). Najbolj agresivni vlagatelji običajno vložijo 80-100 % svojega kapitala v delnice.

Vrednost depozita

Višje kot je plačilo za nakup sredstev, manj dohodka lahko dobite od naložbe. Pasivna metoda praviloma predvideva najnižje stroške, trgovanje pa največ. Na borzi se za transakcije odšteje provizija. Posredniki ga dobijo. Začetnim vlagateljem bi bilo verjetno pametno, da se obrnejo na cenejše agente ali nizke obrestne mere. Toda v tem primeru bo storitev verjetno omejena. V tem primeru bo za izvedbo kakršnega koli nestandardnega dejanja potrebno dodatno plačilo. Če se naložba izvede v vzajemne sklade, strokovnjaki priporočajo, da natančno preučite razdelkepogodbe v zvezi s pribitki in popusti ter provizijami za uspešno naložbo.

Iskalni agent

Ta faza velja za najpomembnejšo za vlagatelja začetnika. Pri izbiri družbe za upravljanje ali posrednika morate biti pozorni na:

1. Ugled.
2. Napredek v daljšem obdobju.
3. Ustreznost tarifnih načrtov izbranemu naložbenemu slogu.

Priporočljivo je, da si ogledate ocene borznoposredniških družb, preberete ocene, se posvetujete s strokovnjaki.

Izberi predmet priloge

Strokovnjaki priporočajo razdelitev razpoložljivega kapitala na tri dele:

1. Za obveznice.
2. Za zaloge.
3. Stanje gotovine.

Sredstva, ki bodo vložena v delnice in obveznice, je treba razdeliti na več delov. Lahko se vložijo v različne vrednostne papirje. Za plačilo posrednika in morebitne nakupe v prihodnjih obdobjih bo morda potrebna gotovina. Velikost delnic, na katere bodo sredstva razdeljena, je odvisna od sloga naložbe. Podobno lahko razdelite kapital za naložbe v vzajemne sklade, depozite.

Obvladovanje čustev

Pogosto je ustvarjanje dohodka omejeno s strahom ali pohlepom. Vsak naložbeni portfelj je podvržen kratkoročnim nihanjem. V nekaterih primerih so lahko precej opazni. V takih primerih ne smete paničariti ali se preveč veseliti nenadnega uspeha. Če začne prinašati občutek tesnobe za lastna sredstvaneprijetnosti, je priporočljivo, da ga prenovite tako, da bo bolj v skladu s slogom in cilji vlaganja.

Capital review

V začetnih fazah naložbe subjekti pridobijo obveznice, delnice ali delnice po določenem načrtu, pri čemer razporedijo verjetna tveganja in pričakovani dobiček. Sčasoma pa se lahko izkaže, da je vrednost enega dela premoženja močno narasla, drugega pa upadla. Ta situacija bo spremenila razmerje vrednostnih papirjev, ki so bili prvotno vključeni v portfelj. In to posledično krši načrte vlagatelja. V takih primerih se portfelj ponovno uravnoteži. Ta postopek je sestavljen iz prodaje dela premoženja, ki se je podražilo, in nakupa dela premoženja, ki se je pocenilo.