Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v Rusiji?

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute? Podobno vprašanje se lahko pojavi pri vsakem državljanu. Še posebej za tiste, ki nameravajo potovati izven Rusije. Na primer na Poljsko ali v ZDA. V tujini je nemogoče plačati v ruskih rubljih. In to je lahko velika težava. Torej, morate iskati "izmenjevalce". Takšno vprašanje ni vedno hitro rešeno. Ali je treba opraviti osebno identifikacijo? Če da, pod kakšnimi pogoji?

zakonodajni okvir

Ali želite odgovoriti čim bolj natančno? Potem mora državljan temeljito preučiti zakonodajni okvir. Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v banki?

To vprašanje ureja zvezni zakon št. 115 z dne 2001-07-08. Trenutno je spremenjen 23. aprila 2018. To je pravni okvir, na katerega se morate zanašati pri prodaji ali nakupu valute.

Obvezno ali ne

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute? Na tovrstno vprašanje je nemogoče dati dokončen odgovor. Trenutek je povezan z dejstvom, da FZ-115 omogoča različne življenjske situacije. Odvisno od njihodgovor na prej zastavljeno vprašanje se bo spremenil.

Kaj to pomeni? Po zakonu je pri deviznem poslovanju včasih potrebna osebna izkaznica, včasih pa ne. Toda na kaj se pripraviti? Kdaj osebne izkaznice ne morem vzeti s seboj v banko ali menjalnico?

Ko ni potrebno

Do kakšnega zneska menjava valute - brez potnega lista? Vredno je biti pozoren na dejstvo, da lahko oseba v tem trenutku kupi neskončno količino tujega denarja in ga tudi proda. Včasih je za dokončanje naloge potreben civilni potni list.

V skladu z zakonom je mogoče izvajati anonimne menjalne valutne transakcije s sredstvi v višini največ petnajst tisoč rubljev. To pomeni, da vam pri nakupu tujega denarja za ta kazalnik ali pri njegovi prodaji ne bo treba identificirati osebe.

Po potrebi

Zanima me, ali potrebujete potni list pri menjavi valute? Potem bo moral državljan preučiti veljavne zakone. V nasprotnem primeru bo oseba med poskusi opravljanja valutnih transakcij razočarana. Lahko se mu preprosto odreče storitev. To je povsem normalno.

Danes je potreben potni list ali drug osebni identifikator, če se menjava valute izvede v znesku 15.000 rubljev ali več. In ni pomembno, s kakšnimi sredstvi se operacije izvajajo. Glavna stvar je, da pri prenosu v ruske rublje transakcije ne presegajo določenega praga. V nasprotnem primeru boste morali pripraviti potni list.

Izpolnjevanje vprašalnika

Državljani bodo morda presenečeni. Stvar je v tem, da je treba pri menjalnih transakcijah v višini več kot 15.000 rubljev od osebe zahtevati, da izpolni poseben vprašalnik. Prej jih sploh ni bilo. Ta inovacija bo morda nekatere prestrašila, vendar ni razloga za skrb.

Navedene informacije ne bodo posredovane tretjim osebam. Vprašalnik se izvaja z namenom identifikacije osebe, pa tudi za preverjanje integritete državljana: ali pere denar ali financira teroristične organizacije?

V vprašalniku boste morali navesti:

• F. Ime osebe, ki se je prijavila na izmenjevalnik;
• kontaktni podatki;
• davčna identifikacijska številka;
• kraj zaposlitve;
• naslov delodajalca;
• telefon podjetja, kjer državljan dela;
• informacije o izgledu vlagateljevih sredstev.

V skladu s tem, če oseba nima uradnega kraja zaposlitve, ne bo mogla zamenjati velike količine denarja. V vsakem primeru bo moral dokazati legitimnost sredstev, ki jih uporablja. To ni vedno mogoče.

Ali obstaja izhod iz situacije? Ja! Dovolj je le anonimno menjavo valut. Se pravi za zneske, manjše od petnajst tisoč ruskih rubljev. Potem vam ne bo treba izpolnjevati nobenih obrazcev. In identificirajte osebo.

Odvisnost od bank

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v Rusiji? Zgornje informacijepravi, da je treba osebo identificirati, vendar ne vedno. Za male valutne transakcije ni potreben niti potni list niti poseben vprašalnik. Nekateri menijo, da je potreba po identifikaciji pri nakupu ali prodaji valut odvisna od posamezne banke. To ni povsem res.

Finančna družba se lahko samostojno odloči, ali bo zamenjala denar ali ne, če oseba ne more predložiti potnega lista ali dokazati zakonitosti prejema ustreznih sredstev. Ampak nič več. Odstop od pravil, določenih v zveznem zakonu, je prepovedan. To je huda kršitev, ki jo je treba čim prej prijaviti pristojnim.

Če želite anonimno zamenjati velik znesek

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v Sberbank? Da, tako kot katera koli druga finančna institucija. Potreba po osebni identifikaciji pri deviznih transakcijah je predpisana v zveznem zakonu št.-115. Prav tako piše, da lahko za majhna naselja prejemate storitev anonimno.

Kaj pa, če državljan nima uradnega delovnega mesta, a hkrati želi takoj opraviti valutno transakcijo z veliko količino denarja? Na primer, prejeto od neformalnega delodajalca?

V tem primeru, kot že omenjeno, lahko zamenjate majhne zneske ali se obrnete na posebne menjalnice, ki niso pod nadzorom ruskih bank. V takih okoliščinah so zgornje omejitve odpravljene.

Brez potnega lista: kaj storiti?

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v ruskih bankah? Več iskanjaodgovor na to ne bo povzročil večjih težav. Državljanom pri deviznih transakcijah ni treba vedno identificirati posameznika. Tega ni mogoče zahtevati med majhnimi transakcijami.

Zgodi se tudi, da državljan iz takih ali drugačnih razlogov nima potnega lista. Na primer, če je zamenjan ali izgubljen. Kaj storiti?

Obstajajo različni načini za izhod iz te situacije. Na primer:

• uporabite druge identifikacijske dokumente;
• odložite devizne transakcije do obnovitve potnega lista;
• uporabite začasno kopijo dokumenta.

Kako naprej? Oseba mora sama odgovoriti na to vprašanje. Pomanjkanje potnega lista za velike valutne transakcije lahko povzroči veliko težav in vprašanj finančnih institucij.

ustvarjanje zaključkov

Ali potrebujem potni list pri menjavi valute v ruskih bankah - odslej odgovor na to vprašanje človeka ne bo več postavljal v neroden položaj. Glavna stvar je, da se držite zgornjih načel in pravil.

Nekateri ljudje uporabljajo preprodajalce za anonimne valutne transakcije. To ni najboljša rešitev, včasih pa pomaga hitro rešiti težavo.

V vsakem primeru prisotnost potnega lista ob stiku z "menjalci" ne bo odveč. Po potrebi jo lahko oseba preprosto predstavi. In če je že izpolnil poseben vprašalnik v izbrani banki, ne morete ponoviti ustreznega dejanja.