Inovacijska tveganja: vrste, dejavniki, metode zmanjševanja, upravljanje

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Novi izdelki in storitve so ustvarjeni tako, da lahko ljudje veliko nalog rešijo bolje kot prej ali naredijo in ustvarijo tisto, česar prej niso mogli. Vendar pa inovativnost prinaša tudi določene nevarnosti. Kako tvegana se izkaže inovacija, je skoraj v celoti odvisno od izbire ljudi.

In izkazalo se je, da bolj obveščena je njihova izbira, manjše je tveganje pri inovacijah.

Bolj zapleten kot je sistem, v katerega vstopa inovacija, bolj verjetne in resnejše bodo posledice tveganj. Skoraj vse nevarnosti in tveganja, ki so povezana z inovacijami, ne izvirajo iz samih inovacij, temveč iz infrastrukturnih objektov, v katere se uvajajo.

Bistvo je, da so vse inovacije rezultat kompromisa med tveganjem in učinkovitostjo inovacij. Da bi zmanjšali tveganje, nepričakovane rezultate in posledice, se morajo uporabniki, podjetja in oblikovalci politik zavedati, kako sprejemati racionalne odločitve, ko gre za nove izdelke in storitve.

Tveganje inovacij je zapletena doktrina. Pomen študije je utemeljen s potrebo po identifikaciji inobvladovanje takega tveganja, ustvarjanje primernega finančnega in industrijskega okolja.

Koncept in doktrina

Tveganje je univerzalen koncept. Vsak korak družbenega razvoja je pomenil določene težave in težave pri inovativnem delu. Finančna produktivnost je odvisna od visokokakovostnih lastnosti izdelka. Inovativne probleme kot kompleksen koncept preučujemo ob disciplinah, kot so upravljanje inovacij, obvladovanje tveganj v inovacijah, psihologija itd. Težavnost prepoznavanja tveganj je preučena v skoraj vseh raziskovalnih prispevkih.

Tveganje inovacij je zapletena večdimenzionalna doktrina. Za uspešno delo na področju tveganj morajo specialisti imeti strokovno znanje s področja ekonomije. Učinkovito obvladovanje tveganj prispeva k konkurenčnosti podjetja na domačem in mednarodnem trgu ter povečuje finančne in industrijske zmogljivosti, potrebne za izpolnjevanje vladne taktike razvoja inovacij na splošno. Indeksi inovacijske produktivnosti so sposobnost obvladovanja operativnih tveganj, pa tudi sposobnost napovedovanja nevarnosti inovacij. Podjetniki igrajo organizatorsko vlogo pri obvladovanju tveganj. Posledično pomagajo vzpostaviti hierarhijo inovativnih povezav v obstoječem gospodarstvu in finančnem sistemu kot celoti.

Dejavniki

Inovacije so nenehno povezane z določenimi tveganji za organizacijo. Organizacija mora upoštevati pet ključnih dejavnikov tveganja za inovacije:

• Možno je, da novi poslovni model ne bo ustvaril konkurenčne prednosti. Najprej ga je treba preizkusiti.
• Gospodarsko močan konkurent kopira inovacije in jih spremeni v industrijski standard. Zato inovativnost postane skupna rešitev za vsako podjetje v panogi in izgubi svoj inovativni status. To uniči konkurenčno prednost inovatorja.
• Spremljalec se lahko uči hitreje (na primer popravi napake ob zagonu) in doseže rezultate natančneje kot inovator.
• Inovator precenjuje svoje inovativne in organizacijske sposobnosti (npr. upravljanje sprememb, upravljanje gotovine).
• Nerazumevanje trga. Novi izdelek je odličen glede na prepričanje in tehnične specifikacije. Ne glede na te lastnosti nobena stranka zanje ni pripravljena plačati, ker je njihova cena višja od pričakovane koristi (na primer glede na že razvit izdelek). Druga možnost je, da se stranke ne obnašajo po pričakovanjih (na primer, ne sprejemajo cenovne politike glede inovacij).

Vse te nevarnosti predstavljajo tveganje za vire za inovatorja in so lahko škodljive.

Razvrstitev in vrste

Odvisno od razlogov, ki jih povzročajo, so tveganja inovativnega razvoja razvrščena na naslednji način.

Čista tveganja

Na odločanje vodstva nenehno vplivajo številni razlogi, ki jih ni mogoče spremeniti ali omejiti. Na takšne dejavnikevključujejo davčne in regulativne akte, naravne in geografske pogoje, družbeno moralo, družbena načela itd.

Ti razlogi ustvarjajo neto tveganja inovacijskih procesov. Vendar pa je treba poudariti, da je enaka tveganja mogoče razvrstiti kot čista ali pa niso vključena v to skupino. Na primer, pri ponazoritvi narave manifestacije čistih tveganj se najpogosteje predlaga upoštevanje naravnih in geografskih nevarnosti.

Politične nevarnosti so povezane s političnimi razmerami v državi. Pojavijo se, ko so pogoji industrijskega in komercialnega procesa kršeni iz razlogov, ki niso neposredno odvisni od gospodarskega subjekta.

Naravne in podnebne nevarnosti so nevarnosti, ki so povezane z manifestacijami naravnih sil: potres, poplava, neurje, požar, epidemija itd.

Špekulativna tveganja

Špekulativna inovativna tveganja podjetij so v celoti določena z odločitvijo vodstva družbe. Špekulativne nevarnosti so pogosto negotova, njihove analitične ocene se sčasoma spreminjajo.

Finančno tveganje je tveganje, da posojilojemalec ne bo plačal glavnice in obresti. Problem lahko postane tudi, ko izdajatelj dolžniških vrednostnih papirjev ne plača obresti nanje ali na glavnico dolga.

Ta negotovost ne poveča le tveganja, ampak tudi ugoden učinek. Špekulativne nevarnosti so bolj izrazite na področjih dela, ki so odvisna od razmer na trgu. Zato pogosto špekulativnonevarnosti se imenujejo dinamična tveganja.

Komercialno tveganje je povezano z industrijskim, komercialnim ali denarnim delom, katerega glavna naloga je ustvarjanje dohodka. Je posledica kompleksnega delovanja vseh vzrokov, ki določajo različne vrste tveganj: denarna, politična, komercialna, finančna itd. nevarnosti niso odvisne ena od druge, ocene so pesimistične, če nevarnosti generirajo druga tveganja, potem se njihove ocene oblikujejo po zakonih teorije verjetnosti in matematične statistike. Komercialna tveganja so povezana s stabilnim delovanjem proizvodnega, finančnega ali denarnega dela.

Valutno tveganje preučujemo kot tveganje finančnih izgub, povezanih s spremembo tečaja tuje valute glede na državno valuto v procesu zunanje trgovine, kreditiranja, denarnih poslov, poslovanja na borzi ali denarnih borzah. Za izvoznike in uvoznike inovacij nastane denarno tveganje, ko je strošek inovacije izražen v tuji valuti. Izvoznik izgubi dohodek v zvezi z lastno nacionalno valuto v obdobju med sklenitvijo pogodbe in plačilom zanjo. Za uvoznika se izgube pojavijo, ko se menjalni tečaj spremeni.

Tveganje portfelja je povezano z naložbenim portfeljem. Strateška alokacija sredstev opisuje metodo alokacije portfelja z dolgoročnimi napovedmi, ki temeljijo na kazalcih, kot je npr.učinkovitost, varianca, kovarianca. Taktična razporeditev sredstev je določena na podlagi kratkoročnih napovedi, kako naj bodo sredstva v danem trenutku razporejena.

Če je financer zainteresiran za povečanje dohodka iz lastnih finančnih naložb in želi povečati stroške izposojenega kapitala, da bi izvedel inovacije, potem inovator, nasprotno, poskuša zmanjšati stroške privabljanja naložb in s tem poveča svoj dobiček. Kot bi moralo, je tveganje enega možnost drugega.

Poslovno tveganje (komercialno) se pojavlja pri podjetniškem delu in je povezano z verjetnostjo, da dobiček pade na raven, ki ne pokriva stroškov poslovanja. Pojavlja se kot posledica vpliva neugodnih sprememb tržnih razmer (tržna tveganja) ali nepravilne tržne politike (tržna tveganja), ki je povezana s potrebo po znižanju cen pod vplivom konkurence ali nezmožnostjo procesa prodaje. izdelki (blago, storitve) v načrtovanem obsegu.

Negotovost je predpogoj za upravljanje. Inovativna dejavnost je bolj tvegana kot druga področja komercialne dejavnosti. V razmerah nestanovitnih razmer v gospodarstvu postaja problem tveganja izgub, ko podjetje vlaga v inovacije, pereč in aktualen. Ocena tveganja za inovacije se izvaja po enakih pravilih kot ocena komercialnega tveganja. Za razliko od komercialnih, so nevarnosti pri inovacijah povezane s komercializacijo novih vrst izdelkov in storitev.

Sodobna klasifikacija

Obstaja več vrstinovativna tveganja, ki so bolj skladna s sodobnimi merili. Med njimi so:

• Nevarnosti napačne izbire inovativnih projektov. Predpogoj za tovrstno tveganje je lahko premalo utemeljena izbira vrednot finančne in tržne taktike podjetja. Na primer, v primeru prevlade kratkoročnih interesov pri odločanju nad dolgoročnimi (želja po hitri razdelitvi dobička med lastnike zmanjša možnost povečanja deleža inovativnih izdelkov podjetja na trgu v paru). let). Možnosti položaja podjetja na trgu v prihodnosti je mogoče napačno oceniti. Hkrati lahko njegova finančna stabilnost (želja po povečanju dobička s povečanjem prodaje dobičkonosnega izdelka) povzroči dodatno porabo za razvoj tehnologij za varčevanje z viri.
• Tveganje nezmožnosti, da bi inovativnemu projektu zagotovili zadostno količino sredstev. Vsebuje tveganje pomanjkanja finančnih sredstev za razvoj projekta (podjetje ni uspelo pritegniti investitorjev zaradi napačno sestavljenega poslovnega načrta) ali tveganje izbire napačnih virov financiranja (nezmožnost izvajanja projekta iz svojih finančne rezerve, pomanjkanje razpoložljivih virov izposojenih sredstev itd.).).
• Tveganje neizpolnjevanja poslovnih pogodb. To je tveganje, da nasprotna stranka po pogajanjih zavrne podpis pogodbe (v primeru ostre spremembe finančnega stanja) ali tveganje podpisa pogodbe pod izjemno nedonosnimi pogoji. Sem spada tudi tveganje sklepanja pogodb z nesposobnimi partnerji, tveganje neizpolnjevanja pogodbenih obveznosti s strani družbenikov vmandat (odvisno od močnih nihanj v finančnih razmerah).
• Trženjska tveganja trenutnih zalog in prodaje. Skoraj vedno so ta tveganja določena s pomanjkanjem usposobljenosti trženjskih služb podjetja ali pa njihova odsotnost sploh.
• Tveganje, povezano z zaščito pravic intelektualne lastnine. Verjetnost tovrstnega tveganja je še posebej pomembna za podjetja, ki proizvajajo inovativne izdelke. Glavni predpogoj za njegovo pojavljanje v podjetjih je nepopolnost patentne zakonodaje.

Produktivnost inovativnega dela je neposredno odvisna od tega, kako natančno je bila izvedena ocena in preučitev tveganja ter od tega, kako pravilno so bile določene metode upravljanja z njim..

Osnove analize

Pri analizi inovacijskega tveganja se uporabljajo posebne metode. Razdeljeni so na:

• kvalitativno (opis vseh projektnih tveganj);
• kvantitativno (določanje sprememb učinkovitosti projekta pod vplivom tveganj).

Med kvalitativnimi metodami so strokovna metoda, metoda analize stroškov in koristi, analogna metoda.

Med kvantitativnimi metodami so: metoda prilagoditve diskontne stopnje, analiza občutljivosti, metoda scenarijev, metoda Monte Carlo (simulacija).

Ena izmed najbolj priljubljenih metod je simulacija. Gre za niz postopkov, v katerih se ustvari poseben matematični model verjetnosti prihodnjih situacij. Naprej ta modelje podvržen različnim vrstam simulacijskih napovedi za različne kazalnike in vrednosti. Vsaka možnost je ocenjena in primerjana glede na učinkovitost.

Osnove ocenjevanja

Obstaja naslednja možnost za izračun kazalnika ocene tveganja za inovacije:

R=ƩWiPi, kjer je Wi utež tveganja;

Pi je povprečna verjetnost i-tega tveganja.

Rezultati izračunov s to metodo omogočajo identifikacijo najpomembnejše možne nevarnosti.

Ocena tveganja inovativnih projektov se uporablja za izračun verjetnih kazalnikov nevarnosti, njihovo nevtralizacijo in oblikovanje takšnih industrijskih in finančnih meril, po katerih bo pojav tega tveganja minimalen.

Ocena tveganja temelji na razmerju med stroški, ki so jih povzročila inovativna tveganja, in trajanjem situacije.

Ta metoda vam omogoča, da uporabite vse podatke, ki so povezani z izgubami v določenem časovnem obdobju.

Pri načrtovanju proračuna podjetja se izračuna znesek upravljanja situacij, povezanih s pojavom tveganja.

Na splošno je vzroke za inovacijska tveganja mogoče upoštevati pri izračunu zneska, ki je potreben za situacije, ki vključujejo grožnjo nepričakovane izgube pri inovacijah ali primanjkljaja dohodka..

Ta metoda se uporablja za izračun sredstev za odpravo administrativnih, delovnih, denarnih, infrastrukturnih, industrijskih in finančnih tveganj, ki nastanejo pri izvajanju inovativnega projekta. Poleg tega ta metoda skrajša časv fazi obvladovanja tveganja inovativnega projekta in minimizira tveganja.

Glede na to, da so glavni vir inovativnih podjetij njihova notranja sredstva, in glede na tvegano naravo tovrstnih projektov je potreben nov način obvladovanja tovrstnih tveganj.

Možnosti nadzora

Obvladovanje inovacijskega tveganja razumemo kot niz praktičnih ukrepov, ki zmanjšujejo negotovost izidov inovacij, povečujejo uporabnost njihovega izvajanja in znižujejo stroške doseganja cilja.

Med glavnimi nalogami obvladovanja tveganj v inovacijah so:

• napovedovanje manifestacije negativnih vzrokov, ki vplivajo na dinamiko inovacijskega procesa;
• ocena vpliva negativnih vzrokov na inovacije in rezultat inovacij;
• razvoj načinov za zmanjšanje tveganj inovativnih projektov;
• ustvarite sistem za obvladovanje tveganj.

Izvajanje nalog in ciljev je zaupano vodjem inovativnih projektov.

Zmanjšanje dvoumnosti inovacijskih rezultatov dosežemo z ustvarjanjem informacijskih baz o podobnih projektih in zbiranjem informacij o stopnji in kakovosti njihove izvedbe. Toda presežek informacij o inovacijah ne zmanjša negotovosti. Za obvladovanje tveganj v inovacijskih dejavnostih je treba zagotoviti ustreznost (zadostnost) informacij za odločanje.

Če se vodstvo podjetja odloči razviti nov tržni sektor za lastno organizacijo,potem nobena popolna informacijska baza o stanju prvotnega tržnega sektorja ne bo zmanjšala negotovosti dela na novem področju. Vse zbrane informacije bodo nepomembne in neprimerne za obvladovanje tveganj.

Rast koristi inovacij je neposredno povezana s spremembo v inovacijah. Razvoj možnosti za izvedbo inovativnih projektov je glavni cilj teorije inovacijskega menedžmenta. In ker je število možnosti za implementacijo inovacij omejeno na končen nabor, metode izbire alternativ zagotavljajo povsem zadovoljivo delovanje. Na tej podlagi se uporablja metoda natečajnega izbora projektov.

Stroške doseganja inovacijskega cilja določajo značilnosti gospodarske situacije, v kateri si je inovator upal izvesti svoj projekt.

Premislimo o glavnih težavah procesa obvladovanja inovacijskih tveganj:

1. Težave pri dostopu do surovin: če podjetje razvije inovacijo, ki zahteva uporabo redkih surovin, bo to otežilo nabavo in kakršna koli motnja v oskrbi bo zelo resno prizadeta.
2. Struktura in vrednote družbe: ljudje so pomembni. Nekateri bodo imeli koristi od inovacij, drugi so odgovorni za njihovo zasnovo in razvoj. Proizvajalci in uporabniki inovacij so lahko isti posamezniki.
3. Odličnost pri delu: to je del inovativnega inventarja. Uporabiti ga je treba kot finančni vzvod za ustvarjanje visoke cene.
4. Prenos priložnosti za inovacije: če je konkurenčna uspešnost inovacij med konkurenti pozitivna vkratkoročno, bo njihov dolgoročni učinek težko oceniti.
5. Vpliv na ekologijo narave: primer so gensko spremenjeni organizmi (GSO). Sprva so veljali za velik tehnični preboj. Vendar pa so nekatera podjetja poskušala ustvariti kratkoročni dobiček, pri tem pa niso upoštevala potrebe po podrobnem načrtovanju zmanjševanja tveganja. Pri raziskavah so skoparili in prezrli vpliv nakupov semen na milijone tradicionalnih kmetov. Posledica je začasna prepoved GSO v Evropi, ki ustavi njihovo distribucijo.
6. Zmožnost napovedovanja sprememb v ekološkem sistemu: natančno napovedovanje je donosno in učinkovito za inovacije. Na primer, projekcije globalnega segrevanja spodbujajo inovacije v čisti tehnologiji. To je ustvarilo številne priložnosti za trgovino kot odgovor na poziv k obvladovanju ogljičnega odtisa. Vključena podjetja so izboljšala svoje industrijske procese in dosegla konkurenčne prednosti.
7. Organizacijska agilnost: Za podjetja je zelo pomembno, da so prilagodljiva okolju. Močnejša in agresivnejša kot je konkurenca, večja prožnost je potrebna za sprejetje ukrepov, potrebnih za izpolnjevanje te konkurence. Ponovno moramo premisliti, kako poslujemo.
8. Mreža kolektivnih inovacij: inovativni uspeh se doseže predvsem z interakcijami, ki vključujejo mreže in identificirane partnerje. To je še posebej primerno za mala in srednje velika podjetja, katerihsredstva so omejena. Zanašanje na produktivno kolektivno inovacijsko mrežo zmanjšuje nevarnosti in pospešuje donosnost naložb in inovacijskega procesa. Hkrati je treba zagotoviti, da vsi partnerji prejmejo ustrezen delež dobička v inovacijski verigi. Poleg tega je bistveno pritegniti in izbrati prave partnerje, ki morajo biti zanesljivi.

Navodila za zmanjšanje

Zmanjšanje tveganja za inovacije je razvoj procesa, ki obsega tri razsežnosti:

• grožnje: pravilno prepoznavanje nevarnosti in ovir, ki so povezane z inovativnim izvajanjem;
• ukrep: razviti ustrezno taktiko;
• priložnost: izkoriščanje znanja za pridobitev konkurenčne prednosti pred konkurenti, ki so najmanj sposobni zajahati val tveganja.

Načini zmanjšanja

Glavni načini za zmanjšanje tveganja so: distribucija, diverzifikacija, omejevanje, zavarovanje, varovanje pred tveganjem, izogibanje tveganju itd.

Razdelitev tveganja se običajno izvaja med udeležence projekta, da se enakomerno porazdelijo nevarnosti, ki jih je treba v teh pogojih izračunati. Nevarnosti je treba držati pod nadzorom in sprejeti potrebne ukrepe za premagovanje posledic tveganj.

Diverzifikacija zmanjšuje tveganja z delom v različnih smereh pri prodaji in distribuciji, obveznostih itd.

Preprost primer večsmernih naložb je portfelj, ki je sestavljen iz dveh ali več vrednostnih papirjev. Posledično zmanjšanjemenjalna cena nekaterih vrednostnih papirjev je dejansko v celoti izravnana z rastjo drugih, to pomeni, da ne glede na stanje na trgu cena portfelja ostane nespremenjena, naložbe pa so izpostavljene le občasnemu tveganju.

Tako ustvarjen portfelj običajno nosi manjše tveganje kot katero koli njegovo denarno premoženje.

Omejitev tveganj je zagotovljena z določitvijo maksimalnih zneskov stroškov, prodaje, posojil. To metodo banke uporabljajo za zmanjšanje stopnje tveganja pri dajanju posojil poslovnim subjektom, pri prodaji produktov na kredit, določanju višine kapitalskih naložb ipd.

Zavarovanje kot sistem finančnih razmerij vključuje oblikovanje posebnega sklada sredstev (zavarovanja) in njegovo izvajanje s plačilom zavarovalnih odškodnin za različne vrste škod, ki so nastale zaradi neugodnih dogodkov (zavarovalnih dogodkov).

Odvisno od sistema zavarovalnih razmerij ločimo različne vrste zavarovanj: sozavarovanje, dvojno zavarovanje, pozavarovanje, samozavarovanje.

Pri skupinskem zavarovanju dva ali več zavarovalnic sodelujeta pri določenih zavarovalnih interesih enakega tveganja, ki sklepajo solidarnostne pogodbe, v katerih vsak od njih odgovarja za zavarovalno vsoto v svojem deležu naložbe..

Dvojno zavarovanje vključuje prisotnost več zavarovalnic z enakimi interesi proti podobnim tveganjem, ko skupna zavarovalna vsota presega zavarovalno vsoto za vsako zavarovalno pogodbo..

V primeru pozavarovanja tveganjeplačilo zavarovalne odškodnine ali zavarovalne vsote, ki jo je zavarovalnica sprejela po zavarovalni pogodbi, je lahko zavarovana v celoti ali po delih. V primeru zavarovalnega dogodka je pozavarovalnica odgovorna v višini prevzetih pozavarovalnih obveznosti.

Samozavarovanje - oblikovanje denarnih in stvarnih zavarovalnih skladov za posamezne poslovne subjekte. Glavni cilj samozavarovanja je hitro premagovanje začasnih težav v finančnem sektorju podjetja.

Hedging je učinkovit način za zmanjševanje tveganja neugodnih sprememb v cenovnem okolju s sklepanjem terminskih pogodb (futures in opcije). Metoda vam omogoča, da določite stroške nakupa ali prodaje na določeni ravni in tako nadomestite izgube na glavnem trgu na račun prihodkov na terminskem trgu. Podjetnik se z nakupom in prodajo pogodb za določen čas ščiti pred nihanji cen na trgu in s tem povečuje gotovost rezultatov lastnega proizvodnega in gospodarskega dela.

V praksi vodenja se občasno pojavljajo primeri, ko se je treba umakniti iz tveganih inovativnih projektov ali dokončati kolektivne aktivnosti s sodelavci. Za to obstajajo metode izogibanja tveganju:

• zavrnitev nezanesljivih partnerjev;
• izogibanje tveganim projektom;
• iskanje porokov itd.

Sklep

Tako je za inovacijsko dejavnost značilna visoka stopnja negotovosti v dinamikiglavni razlogi, od katerih je odvisno njegovo delovanje. Inovacija se lahko konča s popolnim neuspehom. Vendar pa precejšnje število poslovnežev, ki se lotevajo inovacij, raje izračunava svoje nevarnosti in priložnosti, ustvarja ozka grla in poskuša zmanjšati verjetne negativne trende. Te naloge so rešene pri razvoju sistema za obvladovanje tveganj.

Opozoriti je treba, da ne obstaja enotna metodologija za ocenjevanje vpliva inovacijskega tveganja. Vsako podjetje uporablja neodvisno razvite metode za izračun tveganja. Ta pristop vodi do napak pri ocenjevanju stroškov ugotovljenih tveganj, negativnih rezultatov in zmanjšanja produktivnosti upravljanja.