Upravljanje s tveganji pri trgovanju: pravila izračuna, kako

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Tema trgovanja je pomembna za vse bralce, ki jih zanima borza. Strokovnjaki se dobro zavedajo potrebe po strokovnem upravljanju tveganj pri opravljanju kakršnih koli finančnih transakcij. Vendar se tega ne zavedajo vsi začetniki. Če pri trgovanju ne upoštevate pravil upravljanja s tveganji, boste za kratek čas izgubili svoj trgovalni račun ali njegov del. Poskusimo brez zelo specializiranih izrazov, ki jih mnogi preprosto ne poznajo in si ustvarimo definicijo.

Kaj je to?

Upravljanje s tveganji v trgovanju je nekako podobno zračni blazini v avtomobilu. Edina razlika je v tem, da je namenjen varčevanju kapitala, ne življenja.

Zato je tako pomembno poznati pravila upravljanja tveganj v trgovanju in jih znati uporabljati v praksi. To še posebej velja za začetnike, ki še niso dojeli vseh značilnosti delovanja borze.

Skje začeti?

Prva stvar, ki bi se moral bodoči poklicni trgovec naučiti, je trgovati na nič. Preprosto povedano, pri transakcijah vsaj ne bi smel izgubiti denarja. Šele po tem se je vredno naučiti zaslužiti. Skoraj nikomur ne uspe obiti te stopnje. Nekateri trgovci že v prvih mesecih svoje dejavnosti začnejo prejemati dohodek. Vendar pri tem preskočijo fazo, ko pride do spoznanja, da morajo delati v agresivnem okolju.

Obstaja tveganje, da hitro postanete strokovnjak. Vendar nihče ni imun pred nenadnimi in bolečimi padci na borzi. Iz istega razloga ne obupajte in ne prejmete dohodka takoj. Če verjamete statistiki, lahko skoraj polovica izvedenih transakcij prinese negativen rezultat. Zato je tako pomembno, da se pri trgovanju uporablja upravljanje tveganj.

Osnovna pravila

Na kratko jih naštejmo in jih nato podrobneje razpravljamo:

• Ne vlagajte več kot polovico svojega kapitala.
• Ohranite toleranco tveganja.
• Ohranite ravnovesje med diverzifikacijo in koncentracijo.
• Nastavi naročila za ustavitev.
• Določite stopnjo donosa.
• Odpri več položajev.

Ne vlagajte več kot polovico svojega kapitala

Če želite biti uspešni na finančnem trgu, ne poskušajte vseh svojih sredstev vložiti izključno v en projekt. Poskusite pustiti večino kapitala za druge transakcije.

Poleg tega nekajStrokovnjaki na borzi priporočajo uporabo največ trideset odstotkov kapitala za sodelovanje pri transakciji. Nižja kot je številka, tem bolje.

Poskusite razdeliti kapital med več projektov in se tako zavarovati pred morebitnim tveganjem propada.

Ostanite tvegani

Po mnenju strokovnjakov ta številka ne sme biti večja od pet odstotkov vašega kapitala. S tem načelom boste zagotovili, da škodni količnik ne bo več kot 5 odstotkov kapitala. Ta številka niti ne presega stopnje inflacije. Glede na področje naložbe se lahko raven tveganja zmanjša na odstotek in pol. To je eno od osnovnih pravil upravljanja s tveganji pri trgovanju, ki vam omogoča, da preprečite morebitno izgubo kapitala.

Ohranite ravnovesje med diverzifikacijo in koncentracijo

Možnost razdelitve sredstev med več projekti se imenuje diverzifikacija. Z uporabo te strategije obvladovanja tveganj pri trgovanju se izračun izvede za zmanjšanje verjetnih izgub. Koncentracija je koncentracija impresivnega dela kapitala na enem trgu ali v enem projektu. Zato je pomembno najti ravnovesje med diverzifikacijo in koncentracijo. Strokovnjaki priporočajo uporabo največ desetih naložbenih instrumentov v povprečju. To vam omogoča, da razporedite sredstva na način, da če ena skupina pade, se izgube nadomestijo z rastjo drugih.

Nastavi naročila za ustavitev

Da bi se izognili velikim izgubam, kospremembe cene, vnaprej nastavite tako imenovano zaustavitev izgube. To bo zaklenilo ceno in tako trgovcu omogočilo, da zapre pozicijo. Vendar pa je pred uporabo stop naročila priporočljivo opraviti analizo trga. Enako pomembna pa je pripravljenost trgovca prevzeti določeno mero tveganja.

Določite stopnjo donosa

Za vsak, celo potencialni posel na borzi strokovnjaki priporočajo določitev razmerja med dobičkom in izgubo. Ta napoved vam omogoča uravnoteženje tveganj. Če želenega razmerja ni mogoče doseči, je priporočljivo popolnoma opustiti uporabo tega načina naložbe.

To je pomembno orodje za obvladovanje tveganj pri trgovanju. Kako narediti donosnost, se vsak udeleženec na borzi odloči samostojno. To ni odvisno samo od značilnosti dejavnosti, temveč tudi od narave samega udeleženca. Nekateri so bolj pripravljeni tvegati in se ne bojijo trgovanja, v katerega niso prepričani.

Odpri več položajev

Če je na borzi na voljo več pozicij, pod pogojem, da je v vsaki od njih uporabljen enak instrument, mora trgovec predhodno izbrati pozicije trgovanja in trenda. Prvi so namenjeni kratkoročnemu trgovanju. Drugi so zasnovani za dolgo obdobje.

Kako zaščititi kapital?

Pri opravljanju poslov na borzi mora trgovec posebno pozornost nameniti zaščiti pred sodelovanjem v transakcijah, ki ne prinašajo dohodka. V ta namen so celo profesionalni igralci usposobljeni za upravljanje denarja.

Glavno pravilo je, da ne tvegate impresivnih zneskov. Pri vsaki transakciji poskusite uporabiti minimalni del svojega kapitala. Manjši kot je znesek transakcije, manjše je tveganje.

Kako ustvariti svojo strategijo?

Ljudje, ki se že dolgo razvijajo na borzi, vedo, da ni univerzalnih rešitev. Vsak igralec samostojno gradi svojo strategijo, ki jo vodijo pridobljeno znanje in praktične veščine.

Začetniki ponavadi poskušajo pridobiti čim več informacij iz razpoložljivih virov. Berejo novice in strokovne članke, obiskujejo forume in postavljajo vprašanja strokovnjakom. Na podlagi prejetih informacij sklepajo o smiselnosti nakupa ali prodaje.

Ta metoda vam res omogoča zbiranje veliko informacij, vendar zaradi pomanjkanja praktičnih izkušenj lahko privede do neuspešnih dejanj.

Poleg teoretičnega znanja morate imeti prave strategije. V praksi trgovci le redko čakajo dlje kot mesec dni, da vidijo, kaj se zgodi. Denar se mora nenehno vrteti in ustvarjati dobiček. Strategija, imenovana "kupi in drži", je pomembna le na zelo dobičkonosnih trgih. Vendar morate biti sposobni natančno določiti trenutek za najbolj donosno prodajo vrednostnih papirjev.

Osnovne strategije

Vlagatelji poznajo nekaj najbolj priljubljenih načinov za izvajanje transakcij:

• Skalpiranje. Vključuje veliko število majhnih transakcij, ki trgovcu prinašajo nizek, a skoraj zagotovljen dobiček. Glavna pomanjkljivost je, da nepravočasna prekinitev transakcij zmanjšuje dobiček vlagatelja. Druga pomanjkljivost je, da lahko ogromna negativna trgovina izniči pozitivne učinke vseh drugih.
• Trajanje znotraj dneva. Transakcija je v tem primeru zaključena v enem dnevu. Glavna pomanjkljivost je, da morate vsak dan opravljati pozitivne posle. To ustvarja psihološki pritisk, ki povzroči slabo odločanje.
• Pozicijsko trgovanje velja za eno najbolj priljubljenih. To možnost izbere veliko število igralcev.

Kot razumete, je pri trgovanju za začetnike še posebej pomembno upoštevati pravila upravljanja tveganj. To je posledica dejstva, da so začetniki tisti, ki so nagnjeni k največjemu številu napak. Zato bi morali na začetku svoje poklicne kariere staviti ne na dobiček, temveč na sposobnost ohranjanja kapitala in izogibanja izgubam. V ta namen je treba preučiti knjige o upravljanju tveganj v trgovanju in druge razpoložljive vire.