Vzajemni skladi Sberbank. Pregledi vzajemnih skladov Sberbank

2024 Avtor: Howard Calhoun | [email protected]. Nazadnje spremenjeno: 2023-12-17 10:40

Če je čas, da razmislite, kam vložiti nakopičeno ali zasluženo količino denarja, in beseda "naložba" ne pove skoraj nič, potem imate razlog za veselje. Za prejemanje pasivnega dohodka ni treba dolgo študirati finančne znanosti, si zapomniti zapletene izraze, razumeti grafe in grafikone, analizirati padce trga, pridobivati delovne izkušnje in se učiti zapletenosti igranja na trgu vrednostnih papirjev. Ne izumljajte kolesa na novo, izumili so ga že zdavnaj.

Kaj so vzajemni skladi Sberbank?

Vzajemni investicijski skladi so kompleks, ki temelji na skrbnem upravljanju sredstev (premoženja) skladov s strani družb za upravljanje. Njihova glavna funkcija je povečevanje vrednosti delnic. Vzajemni skladi se oblikujejo na podlagi sredstev zasebnih vlagateljev. Glavni namen investicijskih skladov je ustvarjanje dobička iz sredstev, ki so vrednostni papirji: obveznice, delnice itd.

Vlagatelj v vzajemni sklad je lahko vsak posameznik, ki kupi delnice – vrednostne papirje, ki potrjujejo lastniško pravico do dela premoženja sklada. pri čemer,ne glede na njihovo število ima vsak vlagatelj enak znesek pravic. Dobiček iz sredstev se razdeli med delničarje sorazmerno s številom delnic.

Sberbank. Upravljanje sredstev

Vzajemni investicijski skladi - najboljša možnost za vlaganje prostih sredstev z omejenim rokom in majhno količino znanja. A zdi se, da preprost izhod iz vlaganja predstavlja naslednje naloge, in sicer: izbira podjetja ali banke, ki se zaveže, da bo poslovala z denarjem drugih ljudi. Na misel praviloma najprej pridejo največji igralci v finančnem sektorju. In Sberbank v tej vrstici seveda zavzema vodilni položaj.

Do leta 2012 se je družba za upravljanje te banke imenovala Trojka Dialog. Danes Sberbank svoje potomce poimenuje na najbolj specifičen način - "Sberbank Asset Management". Bistvo funkcij iz tega se ne spremeni. Strankam je na voljo dokaj velik seznam sredstev za naložbe. Vzajemni investicijski skladi Sberbank so zastopani v vseh sektorjih ruskega gospodarstva. V tem primeru je strošek deleža na začetku 15 tisoč rubljev. Nadaljnji prispevki so veliko nižji - od 1,5 tisoč rubljev.

Tudi glede na to, da imajo visokoprofesionalni menedžerji več kot 10 let izkušenj pri delu z velikim številom vzajemnih skladov, je treba poznati tako negativne kot pozitivne vidike vlaganja v vzajemne sklade in imeti vsaj minimalno predstavo kako izbrati sklad.

Naložbeni portfelj

Do leta 2014 Sberbank Asset Management ponuja potencialnim delničarjem na izbiro 23 delnicinvesticijski skladi. Vsak od njih ima tako privlačne strani kot zaskrbljujoče. Tako, na primer, vzajemni sklad obveznic Ilya Muromets Sberbank potencialnim delničarjem ponuja dokaj visoke stroške delnice, uravnoteženo porazdelitev sredstev za vlaganje v več sektorjev gospodarstva in nizka tveganja.

Za ljubitelje "vročega" je vedno ponudba. Eden najbolj donosnih skladov je Risky Bond Fund. Ob ustanovitvi je vrednost delnice znašala 1,7 tisoč rubljev. Do maja 2014 je narasla na 2,5 tisoč rubljev. Toda donos v primerjavi z drugimi skladi je preprosto neverjeten: 29,4% za 36 mesecev, za preteklo obdobje od januarja do maja 2014 - skoraj 3%. In to kljub dejstvu, da večina vzajemnih skladov za 5 mesecev ne samo, da ni povečala vrednosti delnic, ampak jih je zmanjšala v minus. Kaj je skrivnost uspeha tega sklada?

komponente portfelja

Družba za upravljanje distribuira sredstva v vrednostnih papirjih različnih izdajateljev. Da se bralec ne bi povsem zmedel glede izrazov, se tega lotimo na primeru enega od skladov - vzajemnega sklada Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management je ta kompleks ustanovil junija 1997. Izdajatelji Dobrynya Nikitich so ruska podjetja z visoko likvidnostjo in potencialom rasti, in sicer delujejo na področjih, kot so:

– nafta in plin;

– telekomunikacije;

– finance;

– potrošniški sektor;

– mediji in IT;

– kemična industrija;

– nepremičnine;

– prevoz.

Vse delnice izdajateljev lahko imenujemo sestavni del naložbenega portfelja. Toda to ne bo povsem natančna definicija. Pri nakupu deleža sklada z nizkimi tveganji se mora začetni vlagatelj spomniti, da je njegova donosnost precej nizka. Zato bolj izkušeni delničarji svetujejo "ne dajajte vseh jajc v en koš." Najboljša možnost bi bila naložba v vsaj dva različna sklada: vzajemne sklade z visokimi tveganji in donosi ter vzajemne sklade z nizkimi tveganji in stabilnimi donosi. Ta vrsta alokacije kapitala je običajno najučinkovitejša.

Donos

Izbira podjetja se izvede z oceno učinkovitosti vodenja. Sestoji iz primerjave z doseženo donosnostjo in potencialom. Toda bodoči naročnik informacij o tem verjetno ne bo našel. Potencialne donosnosti vzajemnih skladov Sberbank družba za upravljanje ne more uradno oglaševati. Le njeni pretekli dosežki so lahko pokazatelj njene učinkovitosti.

Pregledi in ocene sredstev

Če je vlagatelj za začetek vseeno izbral vzajemne sklade Sberbank, bodo pregledi izkušenih delničarjev na internetu o njihovi dobičkonosnosti prvi korak k jasni sliki dela družbe za upravljanje. Komunikacija na forumih praviloma ne razkriva nobenih številk in odstotkov, ne nosi popolne analize, je pa uporabna z vidika praktičnosti izbire naložbenega portfelja.

Ovrednotenje sredstev v fazi ugotavljanja, v katero je vredno vlagati, je še treba opravitisam. Ta naloga ni pretežka. Na uradni spletni strani Sberbank je poročilo o delu družbe za upravljanje predstavljeno v obliki tabel. Vsebujejo popolne informacije: imena skladov, strošek deleža v vsakem od njih, dobičkonosnost za 36, 24, 12 mesecev dela, pa tudi za preteklo obdobje tekočega leta.

Vzajemni investicijski skladi Sberbank Rusije – prednosti izbire

1. Največji plus je, da se lahko v sklad pridruži skoraj vsak, brez posebnega znanja. Vzajemni sklad od vlagatelja ne zahteva razumevanja vseh zapletenosti procesa, stalne pozornosti in spremljanja rasti kapitala. Družba za upravljanje se v celoti ukvarja s tem.
2. Drugi plus je posledica prvega: prihranek osebnega časa stranke. Zanesljivost banke je vredna veliko. Ni vam treba porabiti časa za nenehno spremljanje poteka padcev in dvigov trga, neposredno sodelovanje v procesu itd. Takoj, ko stranka Sberbank kupi delež v vzajemnem skladu, se poklicni menedžerji začnejo ukvarjati z njegovimi vrednostnimi papirji.
3. Na voljo znesek predplačila. 15 tisoč rubljev je majhen začetni kapital za začetek naložbenih dejavnosti.
4. Enostavnost oblikovanja. Za vključitev v vzajemne sklade Sberbank je dovolj, da imate s seboj le potrebno količino denarja in potni list. Stranka družbe za upravljanje mora napisati vlogo za nakup delnice. In to je vse. Prodaja delnice je tako enostavna kot nakup, torej je dovolj tudi, da napišete vlogo v pisarni družbe za upravljanje.
5. Likvidnost enot. Vzajemni skladi Sberbank Rusije so precej raznolikiglede na svoje značilnosti. Obstajajo skladi z visokimi donosi in visokimi tveganji ter, nasprotno, z minimalnimi tveganji, stabilnim dohodkom, vendar visoko likvidnostjo. Takšni vzajemni skladi vključujejo hitro prodajo deleža, z najmanjšim časom in skoraj brez izgube vrednosti.
6. Davki. Zanje velja le donosnost vzajemnih skladov Sberbank. Natančneje, čisti dohodek. Davek se od njega samodejno odstrani po stopnji 13%. Seveda ni treba samostojno predložiti izjave davčnemu uradu.
7. Diverzifikacija naložb. Za zmanjšanje možnih tveganj se sredstva delničarja razporedijo za nakup obveznic in delnic različnih gospodarskih sektorjev Ruske federacije. To omogoča, da naložbeni portfelj postane bolj odporen na padce trga.
8. Varnost naložb pod nadzorom države. Tveganje nepovratnih finančnih izgub je minimizirano, saj vloženi denar delničarjev ni shranjen na računih družbe za upravljanje. Sredstva se nakažejo v poseben depozitar. Nadzor nad njim izvajajo državni organi.

Slabosti vlaganja v vzajemne sklade

1. Brez garancij. Noben investicijski sklad ne daje zaupanja, da bo delničar v določenem časovnem obdobju ustvaril dobiček. Vse je odvisno od obnašanja na trgu in od tega, kako izkušeni in usposobljeni so trgovci sklada. Vedno obstajajo tveganja.
2. Povečanje vrednosti delnice. To se naredi za privabljanje novih vlagateljev. Mehanizem dviganja je precej preprost. Pred obdobjem poročanjadružba za upravljanje kupi delnice tistih podjetij, ki so že v portfelju, in s tem poveča svojo vrednost. Seveda se delnica tudi podraži. Po preteku poročevalskega obdobja se nepotrebne delnice zavržejo. Cena delnice pade.

skupaj

Najbolj praktično je začeti naložbeno dejavnost z vlaganjem v vzajemne sklade Sberbank. Dobičkonosnost, ocene, največ odprtih informacij, razpoložljiva poročanja to potrjujejo.